투자 분석 / 일시금 vs 적립식
일시금 vs 적립식 투자 비교
같은 총투자금으로 한 번에 투자했을 때와 매월 적립했을 때의 결과를 비교합니다.
같은 투자금, 두 가지 전략
이렇게 비교합니다
일시금 투자
첫 거래일에 목돈 전액을 투자합니다.
매월 적립식
선택한 투자 기간 전체에 걸쳐 매월 나눠 매수합니다.
데이터 출처와 계산 기준
월초는 1일, 월중은 15일, 월말은 달력상 마지막 날입니다. 적용 시작일보다 앞선 예정일은 제외하며, 휴장일은 다음 저장 거래일로 이동합니다. 평가일 이후 회차는 현금으로 남습니다. 총투자금을 회차 수로 나누며, 두 전략 모두 총투자금을 처음부터 보유한 것으로 가정합니다.
기존 종목 백테스트와 같은 저장된 주식분할 조정 일별 종가를 사용합니다. 미국 자산은 Tiingo, 한국 자산은 한국투자증권(KIS) 데이터입니다. 요청 기간 안의 첫 가격일을 시작일로 삼고, 시작일 기준 또는 월초·중·말 선택에 따라 매월 예정일을 정합니다. 예정일 이후 첫 저장 가격일에 매수하고, 종료일 이전 마지막 가격일에 평가합니다.
미투자 목돈은 입력 통화로 보유하며 이자는 0%입니다. 매수 자산과 매수 잔돈은 종목 통화로 보유하고 필요한 경우 과거 USD/KRW로 환산합니다. 한국 자산은 정수 주식, 미국 자산은 소수점 주식으로 매수합니다. 회차별 금액은 소수 두 자리에서 버리고 마지막 회차에 나머지를 넣습니다. 평가금액은 HALF_UP으로 소수 두 자리 반올림하며, 화면은 원화 정수·달러 소수 두 자리로 표시합니다.
상세 계산 기준 →